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Optimizar la conciliación bancaria es clave para lograr un control financiero preciso y confiable. En este artículo abordamos cómo la automatización reemplaza las tareas manuales por información trazable y decisiones basadas en datos en tiempo real.
La conciliación bancaria es una de las tareas más críticas para cualquier área financiera, pero también una de las más demandantes cuando se realiza de forma manual.
Revisar cartolas bancarias, cruzar comprobantes y validar pagos en Excel implica procesos lentos, propensos a errores y con alto costo administrativo. En las constructoras, donde se manejan múltiples cuentas y pagos asociados a distintas obras, este esfuerzo se amplifica.
El resultado se traduce en tres consecuencias directas: pérdida de tiempo, escasa trazabilidad y mayor riesgo de inconsistencias. Estudios internacionales estiman que procesar manualmente una factura cuesta en promedio 9,87 USD, mientras que la automatización lo reduce a 2 USD.
La conciliación automática elimina la complejidad del cruce manual al integrar cuentas bancarias, nóminas y documentos tributarios en una sola plataforma. Deja de ser un cierre mensual para convertirse en un control continuo, auditable y disponible en tiempo real.
| Beneficios estratégicos:
Ahorro de tiempo: hasta un 80 % menos horas administrativas dedicadas a cruces y validaciones.
Menos errores: reglas configurables por monto, fecha o referencia evitan duplicidades o pagos incorrectos.
Trazabilidad completa: historial de cruces, ediciones y reversas con registro auditable de quién, qué y cuándo.
Visión por proyecto o consolidada: cada movimiento puede etiquetarse por centro de costo u obra, asegurando control financiero granular y global.
Más allá de los beneficios estratégicos, la automatización del proceso de conciliación se traduce en pasos concretos que simplifican el trabajo del área financiera.
El proceso deja de depender de la revisión manual de planillas y correos para transformarse en un sistema digital continuo, con reglas configurables y trazabilidad total:
Match automático: los movimientos bancarios se cruzan con documentos aprobados y pagados (nóminas y DTE).
Conciliación flexible: los cruces pueden realizarse de forma masiva o individual, según banco, centro de costos, obra o proveedor.
Gestión de diferencias: identifica duplicidades, montos distintos o pagos pendientes, marcándolos para su resolución inmediata.
Control preventivo: detecta pagos repetidos antes de su ejecución.
El resultado: menos tiempo invertido en cuadrar planillas y más foco en el análisis y la toma de decisiones estratégicas.
Los beneficios de la automatización no son teóricos: ya se están aplicando en la práctica.
En Chile, la construcción es un sector con alta presión de liquidez y una fuerte dependencia de planillas para validar pagos y conciliaciones.
Para responder a esos desafíos, empresas del rubro participaron en la cocreación de la solución de tesorería digital de Agilice, diseñada para automatizar los cruces entre abonos bancarios y documentos del Registro de Compras y Ventas (SII). Este modelo facilita la conciliación bancaria y acelera la contabilización de pagos y cobros.
Entre ellas destaca Level Ingeniería y Construcción, que vivió de primera mano la transición desde múltiples planillas y validaciones cruzadas hacia un sistema con cruces automáticos y saldos actualizados en línea.
“Hoy podemos ver en línea qué se pagó, cuándo y a quién. Esa trazabilidad no existía antes”, comenta Roberto Verástegui, socio fundador de Level, quien ha liderado la automatización de procesos clave para facilitar la conciliación bancaria.
Conoce cómo Constructora Level cocreó junto a Agilice el módulo de Tesorería y hoy lo utiliza en su operación, validando en terreno los beneficios de automatizar.
La automatización del proceso de conciliación representa un cambio estructural en el gobierno financiero.
| Para los líderes financieros, significa:
Gobierno del dato financiero más sólido, con procesos auditables y controlados desde un solo entorno.
Cierres más rápidos y confiables, gracias a la reducción de tareas manuales y la integración automática de información.
Decisiones respaldadas por información actualizada en tiempo real, que permiten anticipar tensiones de liquidez y actuar con certeza.
Avanzar hacia la automatización marca la diferencia entre reaccionar tarde y gestionar con visión.
Agilice Tesorería facilita la conciliación bancaria al automatizar los match entre banco y SII, agilizando pagos y cobros.
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